Чистая прибыль ПАО «Сбербанк» по РСБУ в январе 2019 года составила 73,7 млрд рублей.
В январе корпоративным клиентам выдано кредитов на 670 млрд руб. Кредитный портфель без учета валютной переоценки сократился на 0,5% до 13,3 трлн руб., при этом рублевый портфель вырос на 0,7%.
Частным клиентам в январе выдано 220 млрд руб. кредитов – максимальный объем для января. Портфель розничных кредитов увеличился на 1,0% и превысил 6,2 трлн руб.
Объем просроченной задолженности в январе вырос на 73 млрд руб. Основные факторы: методологические изменения по учету просроченной задолженности в РПБУ (выделение просроченной задолженности по цессиям в соответствии с новыми правила учета), а также процедура плановой реструктуризации задолженности крупного международного ритейлера, в рамках которой рост просроченной задолженности носит временный характер. Доля просроченной задолженности в портфеле банка составила 2,5%, что существенно ниже среднего уровня по остальным российским банкам – 7,5% на 1января 2019 года.
Портфель ценных бумаг в январе сократился на 4,3% до 2,8 трлн руб. преимущественно за счет погашения облигаций Банка России и еврооблигаций Российской Федерации, номинированных в долларах США.
Средства физических лиц в реальном выражении сократились в январе на 326 млрд руб. или на 2,5% за счет сезонного оттока средств со счетов банковских карт в новогодний период, что меньше оттока прошлого января. Отток средств физических лиц был полностью компенсирован притоком средств на счета юридических лиц: 440 млрд руб. или 6,3% в реальном выражении. В результате совокупные средства клиентов за январь выросли в реальном выражении на 0,6%.
Банк снизил остаток наличных денежных средств на 93 млрд руб. или 13,9% после окончания новогодних праздников.
Чистый процентный доход практически не изменился относительно января прошлого года и составил 102 млрд руб. Рост объемов бизнеса был компенсирован увеличением стоимости привлеченных средств.
Чистый комиссионный доход вырос на 12,6% и составил 30 млрд руб. Главные факторы роста: операции с банковскими картами, расчетные операции и банковские гарантии.
Операционные расходы выросли относительно января прошлого года на 7,7%, отношение расходов к доходам составило 29,2%. На темп роста расходов в первом полугодии 2019 года будет влиять перевод сотрудников дочерней компании АО «Сбербанк-Технологии» в ПАО Сбербанк, проведенный во второй половине прошлого года.
Расходы на совокупные резервы в январе составили 7,6 млрд руб. Значительное влияние на объем расходов оказала переоценка резервов по валютным кредитам в результате укрепления рубля. На 1 февраля объем сформированных резервов превышает просроченную задолженность в 2,6 раза.
Активы в январе сократились на 1,1% до 26,7 трлн руб. за счет переоценки валютных статей. В реальном выражении активы банка за месяц практически не изменились.
Базовый и основной капиталы Сбербанка в январе сократились на 72 млрд руб. за счет роста регуляторных вычетов и составили 3096 млрд руб. В расчет базового и основного капитала не включена чистая прибыль за второе полугодие 2018 года, что будет сделано после проведения годового аудита.
На динамику общего капитала помимо роста регуляторных вычетов оказали влияние заработанная прибыль и плановое снижение признаваемой в капитале части субординированного долга от Банка России. В результате общий капитал сократился за месяц на 73 млрд руб. до 4188млрд руб.
Активы, взвешенные с учетом риска, снизились за месяц на 437 млрд руб. во многом под влиянием валютной переоценки балансовых статей, а также расчетов с международными платежными системами.
Нормативы достаточности капитала в январе практически не изменились.
|
Капитал, млрд руб. |
1 фев’19 |
1 янв’19 |
изменение |
|
Базовый |
3 096 |
3 168 |
-2.3% |
|
Основной |
3 096 |
3 168 |
-2.3% |
|
Общий |
4 188 |
4 261 |
-1.7% |
|
Достаточность капитала, % |
|||
|
Базового Н1.1, мин. 4,5% |
11.0% |
11.1% |
-0.1 п.п. |
|
Основного Н1.2, мин. 6,0% |
11.0% |
11.1% |
-0.1 п.п. |
|
Общего Н1.0, мин. 8,0% |
14.9% |
14.9% |
— |
|
Активы с учетом риска, млрд руб. |
28 169 |
28 606 |
-1.5% |