МОСКВА (Рейтер) — Российский Центробанк сообщил об увеличении активности нелегальных форекс-дилеров на локальном рынке в 2020 году, при этом регулятору стало сложнее выявлять и пресекать их деятельность, поскольку подавляющее большинство из них не используют открытые сайты и предпочитают принимать платежи от населения в криптовалюте.
С приходом пандемии коронавируса и массовым притоком населения на фондовый рынок повысилась активность финансовых мошенников, перешедших в онлайн.
«В 2020 году нами выявлена деятельность 395 субъектов с признаками нелегальных форекс-дилеров, которые осуществляли деятельность на территории страны», — сказал на брифинге в среду директор департамента ЦБР по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.
По сравнению с 2019 годом их число выросло в два раза.
Большинство из них работают в интернете и позиционируют себя как иностранные компании, зарегистрированные в Великобритании, на Кипре и офшорных островах.
«Все уходят в интернет… но мошенники не делают открытые сайты, а настраивают переадресацию на свои закрытые сайты из рекламы», — сказал Лях.
У таких компаний есть системы отбора «своего целевого клиента» по геолокации, по типу браузера и модели мобильного телефона.
«С помощью рекламы отправляют пользователей на закрытые сайты, чтобы работать с конкретным человеком, учитывая, что у него есть определенные суммы денег», — сказал Лях.
Люди, не пользующиеся традиционными новостными и финансовыми сайтами, имеющие низкую финансовую грамотность — пристально мониторятся мошенниками, сказал он.
При этом Лях предлагает не путать тех нелегальных форекс-дилеров, которые были раньше, когда ЦБР только ввел лицензирование этого вида деятельности, и тех, что действуют сейчас.
«Нелегальные форекс дилеры сейчас — это коробочные решения по рекламе якобы форекс деятельности… и деньги, которые клиент им заводит, сразу сливаются», — сказал Лях.
«Это просто мошенничество через маркетинг финансовых услуг».
Такие компании не тратятся на рекламу, обычно ссылки на их закрытые сайты распространяются через контакты в соцсетях.
«Люди на это действительно клюют… за сумму порядка 30.000 рублей можно получить коробочное решение, главное — это умение раскручивать клиента по телефону и быстро эти деньги выводить», — сказал Лях.
«Нелегальные форексёры», по его словам, даже не пытаются получать лицензий регуляторов и действуют недолго — около 3-4 месяцев.
«Такие коробочные решения позволяют быстро выманивать деньги у населения, используя элементы социальной инженерии», — сказал Лях.
Поскольку конкретному человеку предлагается ссылка на закрытые порталы, такие нелегалы не попадают в систему мониторинга ЦБР.
«Схемы, которые не индексируются в интернете. Нашими технологиями, которые мы используем для мониторинга интернет-пространства, такие схемы выявить тяжело», — сказал Лях.
Но помогают жалобы потерпевших граждан, число которых за прошлый год выросло до 4.000.
Криптовалюта биткоин стала активным средством расчета и платежа у «нелегальных форексёров».
«Сейчас невозможно им на счета завести иностранную валюту или рубли (нелегально), поэтому все их платежи проходят через биткоин и другие криптовалюты», — сказал Лях.
Переводы в криптовалютах популярны в связи с тем, что отсутствует законодательство по регулированию их обращения в большинстве стран.
«Отследить их крайне сложно», — сказал Лях.
При этом средняя сумма ущерба россиян от нелегальных форекс-дилеров в 2020 году выросла в среднем до 50.000-100.000 рублей.
«Раньше были суммы — 30.000-50.000 рублей, сейчас увеличились почти вдвое», — сказал Лях.
«Причина не только в том, что индивидуальное таргетирование происходит, это связано еще и с тем, что как раз люди стали чаще жаловаться на то, что у них отняли деньги, поэтому средний ущерб вырос», — добавил он.
(Елена Фабричная, Анна Ржевкина. Редактор Дмитрий Антонов)