ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского АО «Народный банк», говорится в сообщении регулятора. Банк является участником системы страхования вкладов.
Как отмечается в приказе ЦБ, кредитная организациязанижала величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, допускало нарушения законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Кроме того, в 2020 году банк «в значительных объемах осуществлял непрозрачные операции с платежными агентами-нерезидентами по переводу средств физических лиц».
Кроме того, Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО «Невастройинвестбанк» (г.Санкт-Петербург).Банк также является участником системы страхования вкладов.
Как отмечается в сообщении ЦБ, «Невастройинвест» проводил сомнительные транзитные операции, связанные с «теневой» продажей торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам». «Деятельность банка носила выраженный кэптивный характер. Существенная доля корпоративного кредитного портфеля банка приходилась на юридические лица, связанные с его основным собственником. При этом более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды», — говорится в сообщении регулятора.