Банк России отозвал лицензии наосуществление банковских операций у АКБ «КОР» (г. Волгоград) и КБ»Флора-Москва» (г. Москва). Согласно данным отчетности, повеличине активов на 1 сентября 2018 кредитная организация «КОР» занимала 450 место вбанковской системе Российской Федерации, КБ»Флора-Москва» — 390 место.
АКБ «КОР» и КБ»Флора-Москва»- участники системы страхования вкладов. Отзыв лицензии наосуществление банковских операций является страховым случаем.
Вдеятельности кредитных организаций выявлены многочисленные нарушения законодательства инормативных актов Банка России вобласти противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма.
Бизнес-модель АКБ «КОР» взначительной степени была ориентирована наобслуживание интересов его основного акционера исвязанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных сконечными бенефициарами кредитной организации, составляла порядка50% кредитного портфеля.
Вдеятельности КБ»Флора-Москва» выявлены многочисленные нарушения законодательства инормативных актов Банка России вобласти противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма (ПОД/ФТ) вчасти полноты идостоверности направлявшихся вуполномоченный орган сведений пооперациям, подлежащим обязательному контролю.
КБ»Флора-Москва» напротяжении длительного времени находился вполе зрения Банка России всвязи спроведением банком транзитных исомнительных операций, связанных свыводом денежных средств зарубежи (или) ихобналичиванием. Вусловиях неоднократного применения регулятором мер воздействия, направленных напресечение вовлеченности банка всомнительную деятельность его клиентов, эффективность работы кредитной организации вобласти ПОД/ФТ оставалась нанизком уровне. Данные обстоятельства свидетельствовали оботсутствии уруководства исобственников АОКБ»Флора-Москва» намерений предпринимать действенные меры вуказанном направлении. Банк России неоднократно (6раз втечение последних 12месяцев) применял вотношении банка меры надзорного воздействия, включая ограничение напривлечение денежных средств населения.
Всоответствии сприказом Банка России в кредитных организациях назначена временная администрация домомента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.