Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов по состоянию на 30 ноября 2023 года составил 21,1 трлн рублей, увеличившись с начала года на 21,5% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 18,3%), говорится в отчете ВТБ по МСФО за ноябрь и 11 месяцев.
Кредиты физическим лицам увеличились в ноябре на 1,4%, с начала года — на 23,5%, до 6,9 трлн рублей. Объем кредитов юридическим лицам увеличился в ноябре на 2,5% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки кредитный портфель увеличился на 3,0%) и за 11 месяцев этого года увеличился на 20,6%, до 14,2 трлн рублей (с учетом валютной корректировки рост с начала года составил 16,0%). Доля кредитов физическим лицам в совокупном кредитном портфеле Группы по итогам 11 месяцев текущего года увеличилась до 33% (32% по состоянию на 1 января 2023 года).
Совокупные средства клиентов увеличились с начала года на 18,4% и составили 22 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 15,5%). Средства клиентов юридических лиц за 11 месяцев 2023 года увеличились на 15,9% до 12,9 трлн рублей, c учетом корректировки на эффект валютной переоценки – на 12,8%, в ноябре прирост портфеля составил 0,5% или 1,0% с учетом валютной корректировки. В ноябре Группа зафиксировала активный приток средств населения на депозиты: средства клиентов — физических лиц увеличились на 3,6%, с начала года — на 22,1%, до 9,1 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки средства физических лиц увеличились на 3,9% и 19,5% соответственно).
Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила по итогам 11 месяцев 2023 года 80,4% (81,0% — на 31 декабря 2022 года). Доля средств клиентов — физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам 11 месяцев текущего года увеличилась до 41,2% (40,0% по состоянию на 1 января 2023 года).
Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) увеличилось до 90,7% по состоянию на 30 ноября 2023 года (88,0% на конец 2022 года).
Чистая прибыль группы ВТБ составила 417,5 и 14,7 млрд рублей по итогам 11 месяцев и ноября 2023 года. Возврат на капитал (RoE) составил 23,6% по итогам 11 месяцев 2023 года и 8,3% в ноябре 2023 года, при этом возврат на активы (RoA) составил 1,7% и 0,6% по итогам 11 месяцев и в ноябре 2023 года соответственно.
Чистые операционные доходы до резервов составили 1 027,4 млрд рублей за 11 месяцев 2023 года и 72,1 млрд рублей в ноябре 2023 года. При этом чистые процентные доходы составили 699,8 млрд рублей за 11 месяцев 2023 года и 64,9 млрд рублей в ноябре 2023 года. Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики снизилась в ноябре до 2,9%, при этом по итогам 11 месяцев 2023 года Группа удерживает чистую процентную маржу на уровне 3,1% (3,1% в 1-ом квартале, 3,3% во 2ом квартале, 3,1% в 3ем квартале 2023 года). Чистые комиссионные доходы составили 195,2 млрд рублей за 11 месяцев 2023 года и 16,5 млрд рублей в ноябре 2023 года.
Стоимость риска составила 1,1% по итогам 11 месяцев 2023 года и 0,7% в ноябре 2023 года. Расходы на создание резервов составили 166,5 млрд рублей за 11 месяцев 2023 года и 14,4 млрд рублей в ноябре 2023 года.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по итогам 11 месяцев 2023 года существенно снизилась, до 3,2% по состоянию на 30 ноября 2023 года (4,1% на конец 2022 года) и находится на исторически низком уровне. При этом Группа продолжает планомерно наращивать покрытие неработающих кредитов резервами, доведя этот показатель до уровня 170,7% по состоянию на 30 ноября 2023 года по сравнению со 147,2% на конец 2022 года.
Расходы на персонал и административные расходы составили 349,4 млрд рублей по итогам 11 месяцев 2023 года и 42,3 млрд рублей в ноябре 2023 года. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 34,0% за 11 месяцев 2023 года и 58,7% в ноябре 2023 года на фоне замедления роста чистых операционных доходов в ноябре, при этом соотношение расходов к активам остается на стабильно низком уровне 1,4% (1,5% по итогам 2022 года).
Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 ноября 2023 года норматив Н1.0 (общий) составил 9,5% (минимально допустимое значение — 8%), Н1.1 (базовый) — 6,1% (минимально допустимое значение — 4,5%), Н1.2 (основной) — 8,6% (минимально допустимое значение — 6%).
Источник: Finam.ru