Банк России отозвал лицензии у АКБ «ЭЛЬБИН» (Махачкала) и АКБ «Новый Кредитный Союз» (Москва), говорится в сообщении регулятора.
Согласно данным отчетности, повеличине активов на 1 апреля 2018 года банк «ЭЛЬБИН» занимал 483 место вбанковской системе РФ, Банк «Новый Кредитный Союз» — 437 место.
Вдеятельности банков выявлены многочисленные нарушения законодательства инормативных актов Банка России вобласти противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма вчасти полноты идостоверности направленных вуполномоченный орган сведений пооперациям, подлежащим обязательному контролю.
Кроме того, надзорным органом установлена вовлеченность банка «ЭЛЬБИН» впроведение валютно-обменных операций, неотражавшихся вбухгалтерском учете иотчетности, представляемой вБанк России. Информация обуказанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России вправоохранительные органы.
Врамках надзорных мероприятий выявлены факты неотражения вотчетности АКБ «Новый Кредитный Союз» проводимых валютно-обменных операций. Одновременно сэтим установлены непрозрачные для надзорного органа сделки банка сфизическими лицами покупле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо неимеющие очевидного экономического смысла.
Банк России неоднократно применял вотношении банков меры надзорного реагирования, втом числе вводил ограничения наосуществление отдельных операций, включая привлечение вкладов населения. Руководство исобственники банков непредприняли действенных мер понормализации их деятельности.
В АКБ «ЭЛЬБИН» и АКБ «Новый Кредитный Союз» назначены временные администрации домомента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
Оба банка являются участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензии наосуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным законом «Остраховании вкладов физических лиц вбанках Российской Федерации».